舅舅和姨妈怎么也没想到,自己的亲外甥、一个具有新加坡8年求学工作经历的80后,居然将诈骗的矛头对准了自己——归国无业的安某虚构花旗银行亚洲区总裁秘书的身份,多次诈骗亲友。近日,北京市西城区人民检察院以涉嫌诈骗罪对安某提起公诉。
无业海归变身总裁秘书
2002年,安某即将面临高考。考虑到孩子从小学习不佳,安某的父母经过再三考虑,将安某送到了伦敦大学经济学院新加坡分校读大学。家里经济条件一般,但想着儿子能够在国外镀金,父母也就节衣缩食,并不时向亲友借钱供儿子读书。2006年,安某毕业后并没有急着回国,而是在新加坡工作了4年。
2010年,安某回国,却一直没有工作。在国外的8年,安某与亲戚并无来往。直到2012年3月,安某的母亲去世,在办理丧事期间,他才与舅舅、姨妈取得联系。此后,安某也频繁与亲戚联系。
安某多次在与舅舅、姨妈等亲友接触时,介绍自己是花旗银行亚洲区总裁秘书,在北京金融街地区的花旗银行上班,主管好几个部门,月薪10万元等等,并经常请客吃饭,时常还送些礼物。安某阔绰的出手让亲友对他的身份深信不疑。所有人都像安某所期待的那样,陷入了这个华丽的谎言。
低价抵押房忽悠亲戚
2012年10月,安某找到舅舅、姨妈,说自己正负责一批花旗银行的抵押房屋的拍卖,每套房38万元,机会难得,自己可以为亲戚留下4套位于崇文区富贵园的房子。舅舅、姨妈一听,虽然略有疑虑,但面对这么大的诱惑,还是表示先看看房子再说。
于是,安某找到了富贵园小区附近的一家房屋中介公司,选了3处大户型房子。随后,安某打电话给舅舅,约好第二天看房。11月10日,安某坐着一辆奔驰600带着舅舅、姨妈等亲戚看了一遍房子。
11月11日晚,面露难色的安某先后拜访了舅舅和姨妈。安某称,有人举报他,领导知道他私自留房后很生气,要他马上解决否则辞退。安某的舅舅、姨妈闻听此言,当即同意按照安某所说的办理购房手续,先给安某20万元当作购房订金,之后再去银行签字补尾款。
就这样,舅舅当晚交给了安某一张存有26万元的银行卡,安某承诺自己只取出20万元。姨妈则在第二天把存有20万元的银行卡交给安某。
然而,安某并没有将银行卡归还给舅舅。在舅舅的催促下,安某第三天才将银行卡送还。经查询,安某的舅舅发现银行卡里有263108元被取走,而且取款比较散乱。舅舅将其中的蹊跷告诉了姨妈,姨妈查询后发现银行卡内的20万元被以取款、转账、刷卡消费、网上支付等方式取走,并未转到花旗银行账户。
面对舅舅和姨妈的质问,安某说是同事办理的,自己并不清楚。舅舅和姨妈已经不再信任安某,表示不再购房,并要求安某退钱。然而,直至案发,安某还有7万元没有退还给舅舅,姨妈的20万元至今仍杳无音信。
据安某供述,骗来的钱都被他吃喝玩乐挥霍了。
以介绍业务之名诈骗
2012年10月中旬,通过表哥的介绍,安某认识了马某,向马某介绍自己是花旗银行总裁助理。认识没多久,安某以自己朋友出国办护照需要担保押金的名义,向马某借款15万元,并承诺2012年11月20日前还清,月息1万元。之后,安某并没有按期归还向马某借来的15万元。2012年11月21日,马某打电话给安某向其索要借款。安某不但没有归还欠款,还向马某做起了业务推介。
安某称自己正在办理一个客户的小额贷款业务,客户需要贷款30万元人民币。如果私人做,安某可以帮忙出具银行手续,月息为每月1万元,但需要马某再借给自己15万元,连同之前的15万元一同借给客户。
马某见利息如此可观,就同意了安某的提议,但表示只能筹集到12万元。当天,马某将12万元通过银行转账汇款交给了安某。
2012年12月初,安某的表哥找到马某,说起安某给亲戚购买抵押房一事,可能存在问题。马某于是向安某催要借款,安某先以各种理由推脱,随后承认根本不存在借款客户,钱已经被自己花了。
不过,安某的诈骗行为并未就此落幕。2012年11月初,安某又与吕某做起了“企业贷款业务”,并先后向吕某借了12万元。此后,在洽谈“生意”过程中,吕某经查询,发现花旗银行没有安某这一职员,于是报案。
检察官告诉记者,安某涉嫌犯罪除了自身原因外,社会不良风气有着不可推卸的责任。正是各种“内部价”、“内部信息”、“内部业务”等各种不透明信息的存在,才使得社会上有关“内部”的消息成为大家追捧的对象,为犯罪提供了契机。所以,应当加强信息的透明化,肃清不合理内部信息,既整顿市场,也扫清犯罪的温床。(记者 赵丽 通讯员 张艳丽 张蕾) 责任编辑：guanliyuan3
|
